eToro Test: Lohnt es sich zum Investieren und für CopyTrader?

In diesem Test habe ich die aktuellen Gebühren, Regulierung, Ein- und Auszahlungen, CopyTrader, Smart Portfolios, das Demokonto, den Support und öffentliche Nutzererfahrungen geprüft. Außerdem erkläre ich, wo eToro seine Stärken hat und worauf Sie bei CFDs, Währungsumrechnungen und Kryptowährungen achten sollten.

Kurzfazit

Ich empfehle eToro vor allem Anlegern, die Aktien, ETFs und Social-Investing-Funktionen auf einer einfach zu bedienenden Plattform kombinieren möchten. Die größten Vorteile sind CopyTrader, die breite Auswahl an Anlageklassen und die übersichtliche Oberfläche. Die größten Nachteile sind die teils komplexeren Gebühren und das hohe Risiko beim CFD-Handel.

Meine Gesamtwertung beträgt 8,6/10. eToro kann sowohl für Einsteiger als auch für erfahrenere Anleger sinnvoll sein, die mehr Möglichkeiten als bei einer rein passiven Anlagelösung wünschen. Weniger geeignet ist die Plattform, wenn Sie ausschließlich möglichst günstig und langfristig in ETFs investieren möchten.

CFD-Risikohinweis: CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 52% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work and whether you can afford to take the high risk of losing your money.

eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

Was ist eToro?

eToro ist eine seit 2007 bestehende Online-Investment- und Tradingplattform, die mehrere Anlageklassen in einem Konto bündelt. Nutzer können in Aktien, ETFs und Kryptowährungen investieren, CFDs handeln und auf fertige thematische Portfolios zugreifen. Eine zentrale Besonderheit sind Social Investing und CopyTrader.

Im Unterschied zu einem einfachen Robo-Advisor wählen Sie bei eToro den Großteil Ihrer Anlagen selbst aus. Die Plattform bietet eine Handelsoberfläche, Charts, öffentliche Anlegerprofile und Werkzeuge zum Kopieren von Trades. Bei jedem Auftrag sollten Sie deshalb prüfen, ob Sie den Basiswert kaufen oder eine CFD-Position eröffnen.

Regulierung und Sicherheit

Deutsche und andere europäische Kunden werden von eToro (Europe) Ltd betreut, die von der zyprischen CySEC unter der Lizenz 109/10 reguliert wird. eToro gibt an, Kundengelder und Kundenvermögen getrennt vom eigenen Unternehmensvermögen zu halten. Regulierung schützt jedoch nicht vor normalen Marktverlusten oder einem Wertverlust der gekauften Anlagen.

Bei der Sicherheit unterscheide ich daher zwischen dem regulatorischen und operativen Rahmen des Brokers und dem eigentlichen Anlagerisiko. Auch auf einer regulierten Plattform kann ein Produkt stark an Wert verlieren. Bei CFDs ist das Risiko durch den Hebeleffekt zusätzlich erhöht.

Kosten und Gebühren

eToro hat keine einzige pauschale Gebühr, weil die Kosten von Anlageklasse, Konto, Währung und Handelsart abhängen. Kontoeröffnung und Kontoführung sind kostenlos, und der aktuelle Gebührenplan weist auch keine Inaktivitätsgebühr aus. Bei Aktien, Kryptowährungen, CFDs und Auszahlungen vom USD-Konto können jedoch weitere Kosten entstehen.

Position	Aktuelle Gebühr / Bedingung
Kontoeröffnung	kostenlos
Kontoführung	kostenlos
Inaktivität	laut aktuellem Gebührenplan kostenlos
ETFs	0% Provision bei Standard-ETF-Trades; allgemeine Kontokosten können dennoch anfallen
Aktien	beim Öffnen und Schließen kann je nach Land und Börse eine Provision von 1 oder 2 USD anfallen
Kryptowährungen	Bronze, Silver und Gold: 1% pro manuell eröffneter Krypto-Position; höhere Club-Stufen können niedrigere Sätze haben
Aktien- und ETF-CFDs	0,15% beim Öffnen und 0,15% beim Schließen
Krypto-CFDs	1% je Seite des Trades
Auszahlung vom USD-Konto	5 USD; Mindestauszahlung 30 USD
Auszahlung von lokalem Währungskonto	kostenlos, wenn ein solches Konto für den Kunden verfügbar ist
CopyTrader	keine zusätzliche Kopiergebühr; Kosten der jeweiligen offenen Positionen bleiben bestehen

Ich empfehle, direkt vor der Bestätigung eines Trades immer den Punkt „estimated cost“ zu prüfen. Die Gebühren unterscheiden sich je nach Markt und Produkt, und bei CFDs können zusätzlich Overnight-Finanzierungskosten entstehen. Auch der Marktspread kann den tatsächlichen Handelsaufwand beeinflussen, selbst wenn keine separate Provision ausgewiesen wird.

Tipp: Alle aktuellen Aktionen und Gutscheine finden Sie im Bereich Rabatte.

Ein- und Auszahlungen

Die Mindesteinzahlung bei eToro beginnt aktuell bei 50 USD, wobei der konkrete Betrag von Land und Zahlungsmethode abhängen kann. Für Banküberweisungen gelten teilweise eigene Limits. Europäische Kunden können je nach Verfügbarkeit außerdem ein lokales Währungskonto nutzen, was unnötige Währungsumrechnungen reduzieren kann.

Eine Auszahlung vom USD-Investmentkonto kostet nach aktuellem Gebührenplan pauschal 5 USD und hat einen Mindestbetrag von 30 USD. Von einem unterstützten lokalen Währungskonto kann die Auszahlung kostenlos und ohne Mindestbetrag möglich sein. Die verfügbaren Zahlungsmethoden unterscheiden sich je nach Land.

Aktien und ETFs

ETFs gehören bei eToro zu den kostenmäßig einfachsten Produkten, weil die Plattform bei Standard-ETF-Trades 0% Provision ausweist. Bei Aktien kann beim Öffnen und Schließen je nach Land und Börse eine Provision von 1 oder 2 USD anfallen. Prüfen Sie deshalb immer die konkreten Kosten des einzelnen Auftrags.

Wichtig ist, dass nicht jede angezeigte Aktien- oder ETF-Position automatisch ein Kauf des Basiswerts ist. Short- und gehebelte Positionen werden als CFDs umgesetzt; unter bestimmten Produktbeschränkungen können auch einzelne ungehebelte Kaufpositionen als CFD gekennzeichnet sein. Entscheidend ist die Kennzeichnung im Handelsfenster.

Kryptowährungen und CFDs

Kryptowährungen und CFDs gehören zum deutlich riskanteren Teil des eToro-Angebots und haben eine eigene Gebührenstruktur. Bei manuellen Krypto-Trades zahlen Bronze-, Silver- und Gold-Kunden 1% pro Position, während Aktien- und ETF-CFDs mit 0,15% je Handelsseite berechnet werden.

Bei CFDs können zusätzlich Overnight-Gebühren anfallen, und der Hebel wirkt sich stark auf das Ergebnis aus. Deshalb halte ich diesen Bereich nicht für einen geeigneten Einstieg für völlige Anfänger. eToro weist darauf hin, dass 52% der Kleinanlegerkonten bei diesem Anbieter beim CFD-Handel Geld verlieren.

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Funktionen und Merkmale

Der größte Mehrwert von eToro liegt nicht nur in der Zahl der Anlageprodukte, sondern in der Verbindung klassischen Investierens mit Social-Funktionen. CopyTrader ermöglicht das automatische Kopieren ausgewählter Anleger, Smart Portfolios bieten thematische Portfolios und das Demokonto erlaubt das Testen der Plattform ohne eigenes Kapital.

CopyTrader

CopyTrader kopiert die Trades eines ausgewählten Nutzers automatisch im Verhältnis zu dem Betrag, den Sie ihm zuweisen. Der aktuelle Mindestbetrag zum Kopieren eines Anlegers beträgt 200 USD, die Mindestgröße einer einzelnen kopierten Position 1 USD. Sie können das Kopieren stoppen, pausieren oder anpassen und behalten dabei die Kontrolle über Ihr Konto.

Für CopyTrader selbst erhebt eToro keine zusätzliche Gebühr. Die Kosten der Positionen, die der kopierte Anleger eröffnet, gelten jedoch weiterhin, zum Beispiel Spreads oder Overnight-Gebühren bei CFDs. Die historische Performance eines kopierten Anlegers ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse.

Smart Portfolios

Smart Portfolios sind fertige thematische Portfolios von eToro oder seinen Partnern, mit denen Sie über eine Lösung in einen breiteren Korb von Vermögenswerten investieren können. eToro weist keine separate Managementgebühr oder Provision für das Portfolio selbst aus; die Kosten und Risiken der enthaltenen Anlagen bleiben jedoch bestehen.

Anders als bei CopyTrader kopieren Sie keine bestimmte Person, sondern ein vorbereitetes Anlagethema oder eine Strategie. Das kann die Diversifikation erleichtern, bleibt aber eine Anlage mit Marktrisiko. Vor einem Kauf würde ich Zusammensetzung, Sektorkonzentration und einen möglichen CFD-Anteil prüfen.

Demokonto und App

Jeder registrierte eToro-Nutzer erhält ein virtuelles Demokonto mit 100.000 USD virtuellem Guthaben. Damit lassen sich Ordertypen, Charts und CopyTrader kennenlernen, ohne eigenes Kapital zu riskieren. Die mobile App ermöglicht außerdem Portfolioverwaltung, Marktbeobachtung und Orderaufgabe direkt vom Smartphone.

Im Google Play Store hatte die Haupt-App von eToro zum Zeitpunkt dieses Tests mehr als 10 Millionen Downloads und rund 156.000 Bewertungen. Die Oberfläche ist visuell einfacher als professionelle Trading-Terminals, was für normale Anleger ein Vorteil ist; fortgeschrittene Trader könnten jedoch detailliertere Werkzeuge bevorzugen.

Vorteile

Der größte Vorteil von eToro ist die Kombination aus einfacher Investment-App, Social Community und breiter Produktauswahl. Die Plattform eignet sich für einfache ETF-Käufe ebenso wie für Nutzer, die sich für CopyTrader oder aktiveres Trading interessieren. Praktisch sind auch das Demokonto und die transparente Kostenanzeige vor der Bestätigung eines Trades.

• übersichtliche Web- und Mobiloberfläche,
• CopyTrader und öffentliche Anlegerprofile,
• Smart Portfolios ohne separate Portfolio-Managementgebühr,
• 0% Provision bei Standard-ETF-Trades,
• Demokonto mit 100.000 USD virtuellem Kapital,
• Aktien, ETFs, Kryptowährungen und weitere Märkte in einem Konto,
• Regulierung von eToro (Europe) Ltd durch CySEC,
• lokales Währungskonto für berechtigte Kunden möglich,
• aktuell keine Inaktivitätsgebühr.

Nachteile

Der größte Nachteil von eToro ist, dass die einfache Oberfläche eine vergleichsweise komplexe Gebührenlogik und den wichtigen Unterschied zwischen Basiswert und CFD verdecken kann. Bei Aktien, Kryptowährungen, Währungsumrechnung und Auszahlungen vom USD-Konto können zusätzliche Kosten entstehen. CFDs bergen außerdem ein hohes Risiko schneller Verluste.

• Gebühren unterscheiden sich nach Anlageklasse, Börse, Konto und Land,
• bei manchen Aktiengeschäften können beim Öffnen und Schließen 1 oder 2 USD Provision anfallen,
• manuelle Krypto-Trades kosten auf den grundlegenden Club-Stufen 1%,
• Auszahlungen vom USD-Konto kosten 5 USD,
• CFDs können Overnight-Gebühren und deutlich höheres Risiko mit sich bringen,
• das Kopieren eines erfolgreichen Anlegers garantiert keinen zukünftigen Gewinn,
• die Sprachauswahl beim menschlichen Support ist begrenzt; Englisch kann erforderlich sein.

Meine Erfahrungen

Bei eToro gefällt mir vor allem, wie einfach klassisches Investieren und Social-Funktionen miteinander verbunden werden. Wenn Sie einen ETF oder eine Aktie kaufen und gleichzeitig öffentliche Portfolios anderer Anleger verfolgen möchten, müssen Sie nicht zwischen mehreren Diensten wechseln. Die Oberfläche ist auch ohne professionelle Trading-Erfahrung verständlich.

Besonders aufmerksam wäre ich im Handelsfenster direkt vor der Bestätigung einer Position. Sie sollten wissen, ob Sie den Basiswert oder einen CFD kaufen, welche Provision für den konkreten Markt gilt und ob Overnight-Finanzierung anfällt. Eine einfache App bedeutet nicht, dass jedes verfügbare Produkt einfach ist.

CopyTrader halte ich für eine Funktion, mit der sich eToro deutlich von vielen klassischen Brokern unterscheidet. Eine automatische Gewinngarantie ist sie aber nicht. Der kopierte Anleger kann seine Strategie ändern, mehr Risiko eingehen oder Verluste erleiden. Prüfen Sie deshalb Risikoprofil, Portfoliozusammensetzung und einen längeren Performance-Zeitraum.

Für rein passives ETF-Investieren gibt es einfachere Lösungen. Portu ist auf den Märkten, auf denen der Dienst angeboten wird, ein Beispiel für automatisierte Portfolioverwaltung. eToro ist meiner Meinung nach besser geeignet, wenn Sie mehr Kontrolle und eine breitere Auswahl in einem Konto wünschen.

Nutzerbewertungen

Die öffentlichen Bewertungen von eToro sind überwiegend positiv, zeigen aber auch eine deutlich erkennbare Gruppe unzufriedener Kunden. Trustpilot wies zum Zeitpunkt dieses Tests 4,1 von 5 Punkten bei rund 32.000 Bewertungen aus. Häufig gelobt werden die einfache Bedienung und CopyTrader; Kritik betrifft vor allem Support, Konten und Gebühren.

Auf Trustpilot entfielen 66% der Bewertungen auf fünf Sterne und 20% auf einen Stern. Solche Werte sind für mich jedoch kein Ersatz für die eigene Prüfung des Dienstes. Öffentliche Bewertungen sind selbstselektiv; bei einer Finanzplattform sind Regulierung, Gebühren, Kontobedingungen und der konkret genutzte Produkttyp wichtiger.

Alternativen

Welche Alternative zu eToro am besten passt, hängt von Ihrem Anlageziel ab. Portu ist dort, wo es verfügbar ist, stärker auf automatisierte langfristige ETF-Portfolios ausgerichtet, Revolut verbindet Investments mit alltäglichen Finanzfunktionen in einer App und Binance ist vor allem für Nutzer mit Fokus auf Kryptowährungen relevant.

Portu

Portu kann die bessere Alternative sein, wenn Sie einzelne Aktien oder ETFs nicht selbst auswählen möchten und ein automatisiertes Portfolio bevorzugen. eToro bietet mehr Freiheit und CopyTrader, während Portu Portfolioaufbau, regelmäßiges Investieren und Rebalancing übernimmt. Die Verfügbarkeit von Portu sollte für das jeweilige Wohnsitzland geprüft werden.

Wenn Portu an Ihrem Wohnsitz verfügbar ist und Sie langfristiges Investieren möglichst stark automatisieren möchten, können Sie Portu prüfen. Für eigene Titelauswahl, mehr Märkte und das Kopieren anderer Anleger ist eToro flexibler.

Revolut

Revolut eignet sich vor allem für Nutzer, die Investments mit bereits genutzten Zahlungs- und Finanzfunktionen kombinieren möchten. eToro ist stärker auf Investments spezialisiert und bietet Social Trading sowie CopyTrader. Revolut ist praktischer, wenn Sie Karte, Zahlungen, Währungen und einfachere Investments in einer App bündeln möchten.

Wer Revolut bereits aktiv nutzt, kann mit Revolut einen bequemeren Einstieg haben. Wenn Investmentwerkzeuge, öffentliche Anlegerprofile und das Kopieren von Strategien wichtiger sind, bietet eToro den breiteren Fokus.

Binance

Binance ist vor allem dann eine Alternative, wenn Kryptowährungen Ihre Priorität sind und nicht Aktien oder ETFs. eToro ist eine Multi-Asset-Plattform für klassische Anlagen, Krypto und Social-Funktionen. Binance ist eine Kryptobörse mit tieferem Digital-Asset-Ökosystem, aber kein direkter Ersatz für eToro beim klassischen Aktieninvestieren.

Wenn Sie primär Kryptowährungen handeln möchten und deren hohe Volatilität bewusst akzeptieren, können Sie Binance ansehen. Für die Kombination aus ETFs, Aktien, Krypto und CopyTrader in einem Konto ist eToro universeller.

Support und Kontakt

eToro bietet Support über das Help Center, ein Ticketsystem, den KI-Assistenten Tori und Live-Chat mit dem Kundendienst. Das Unternehmen nennt aktuell eine Verfügbarkeit von 24/6 und mehr als sieben unterstützte Sprachen. Die konkrete Sprachverfügbarkeit kann variieren, daher sollten Sie gegebenenfalls auch mit Englisch rechnen.

Bei Kontoproblemen müssen Sie sich im Customer Service Center anmelden und können dort Ihre Anfragen verfolgen. Aus dem Tori-Chat lässt sich zu einem Supportmitarbeiter wechseln. Bei einem Finanzdienst halte ich es für sinnvoll, Bestätigungen zu Einzahlungen, Auszahlungen und wichtiger Kommunikation aufzubewahren.

Fazit und Bewertung

Ich bewerte eToro mit 8,6/10 und empfehle die Plattform vor allem Anlegern, die selbstständiges Investieren mit Social-Funktionen verbinden möchten. CopyTrader, die einfache Oberfläche, das Demokonto und die breite Produktauswahl sind klare Stärken. Der größte Kompromiss sind die teils komplexeren Gebühren und das hohe CFD-Risiko.

Ich empfehle eToro, wenn Sie ETFs oder Aktien kaufen möchten, sich für CopyTrader interessieren, Ihre Anlagen selbst auswählen wollen und eine Plattform für mehrere Anlageklassen schätzen.

Ich empfehle eToro nicht, wenn Sie ausschließlich vollautomatisches passives Investieren suchen, sich nicht mit unterschiedlichen Order- und Produkttypen beschäftigen möchten oder CFDs nutzen wollen, ohne Hebel, Finanzierung und das Risiko schneller Kapitalverluste genau zu verstehen.

CFD-Risikohinweis: CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 52% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work and whether you can afford to take the high risk of losing your money.

eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk.

Häufig gestellte Fragen

Die häufigsten Fragen zu eToro betreffen Sicherheit, Mindesteinzahlung, CopyTrader, Gebühren und den Unterschied zwischen echten Basiswerten und CFDs. Die Plattform ist reguliert, Investieren bleibt aber riskant. Prüfen Sie vor jedem Trade den Positionstyp, die geschätzten Kosten und ob das Produkt zu Ihren Kenntnissen und Ihrer Risikotoleranz passt.

Ist eToro sicher?

eToro (Europe) Ltd ist ein von der CySEC unter Lizenz 109/10 reguliertes Investmentunternehmen und gibt an, Kundenvermögen getrennt zu verwahren. Das reduziert das operative Risiko gegenüber einem unregulierten Anbieter, garantiert aber keinen Gewinn. Aktien, ETFs, Kryptowährungen und andere Anlagen können an Wert verlieren.

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei eToro?

Die erste Mindesteinzahlung bei eToro beginnt aktuell bei 50 USD, der genaue Betrag kann jedoch je nach Land und Zahlungsmethode variieren. Für Banküberweisungen kann ein höheres Minimum gelten. Die Limits können sich ändern und nach Land, Zahlungsmethode oder Kontotyp unterscheiden.

Ist eToro für Anfänger geeignet?

Ja, die eToro-Oberfläche ist auch für Anfänger einfach genug, aber nicht alle Produkte auf der Plattform sind anfängerfreundlich. Ich empfehle zunächst das Demokonto und ein klares Verständnis des Unterschieds zwischen Basiswert und CFD. Gehebelte CFDs würde ich Anfängern ohne ausreichende Kenntnisse und Erfahrung nicht empfehlen.

Wie funktioniert CopyTrader?

CopyTrader kopiert Käufe und Verkäufe eines ausgewählten Anlegers automatisch im Verhältnis zu dem Betrag, den Sie zuweisen. Der aktuelle Mindestbetrag zum Kopieren eines Anlegers liegt bei 200 USD. Sie können den Vorgang stoppen oder pausieren, das Ergebnis hängt aber immer von zukünftigen Entscheidungen und der Performance des kopierten Anlegers ab.

Was kostet eToro?

Kontoeröffnung und Kontoführung sind kostenlos, die Gesamtkosten hängen aber davon ab, was Sie handeln. Standard-ETF-Trades haben 0% Provision, bei Aktien können 1 oder 2 USD anfallen, Krypto und CFDs haben eigene Gebührensätze und eine Auszahlung vom USD-Konto kostet 5 USD.

Kann man bei eToro echte Aktien kaufen?

Ja, eToro ermöglicht den Kauf von Basiswert-Aktien, aber nicht jede Aktienposition ist automatisch eine echte Aktie. Short- und gehebelte Positionen werden als CFD ausgeführt; unter bestimmten Produktbeschränkungen können auch einzelne ungehebelte Käufe CFDs sein. Prüfen Sie vor der Bestätigung immer die Kennzeichnung „CFD“ im Handelsfenster.

CFD-Risikohinweis: CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 52% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work and whether you can afford to take the high risk of losing your money.

eToro is a multi-asset investment platform. The value of your investments may go up or down. Your capital is at risk. Dieser Artikel dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine individuelle Anlageberatung dar.